ETF Portfólia

REPOCZK
Stratégia kombinuje investície do krátkodobých nástrojov peňažného trhu denominovaných v eurách a korunách.
Účel
Slúži ako konzervatívny investičný nástroj na prenášanie hodnoty hotovosti a neočakáva sa, že by v priebehu času prekonával reálnu infláciu.
  • Investičný horizont: krátkodobý (1 - 2 roky)
  • Úroveň rizika: 1 - najnižšia možná úroveň na investičnom trhu
Očakávané výnosy sú viazané na kôš výnosov peňažného trhu v CZK a EUR. Výnosy neprekročia výnosy z krátkodobých úrokových sadzieb vo výške 2 %, pri normalizácii na 10 rokov vo výške 3 % ročne.
Príležitostne môže manažér nakúpiť obmedzené množstvo vysoko výnosných mien, aby zlepšil celkový výnos stratégie.
Processing fee max 2%
Service fee** 0,40 % p.a.
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* 5,26% p.a.
Výkonnosť 2024* 4,6% p.a.
Výkonnosť 2025*Nové 5,89% p.a.
REPOEUR
Stratégia kombinuje investície do krátkodobých nástrojov peňažného trhu denominovaných v eurách alebo iných menách Emerging markets.
Účel
Slúži ako konzervatívny investičný nástroj na prenášanie hodnoty hotovosti a neočakáva sa, že by v priebehu času prekonával reálnu infláciu.
  • Investičný horizont: krátkodobý (1 - 2 roky)
  • Úroveň rizika: 1 - najnižšia možná úroveň v oblasti investičného trhu
Očakávané výnosy sú viazané na menový kôš výnosov peňažného trhu v eurách, prípadne v iných menách regiónu rozvíjajúcich sa trhov. Výnosy neprekročia krátkodobé úrokové sadzby vo výške 2 %, pri normalizácii 3 % ročne za 10 rokov. Príležitostne môže manažér nakúpiť obmedzené množstvo mien s vysokým výnosom, aby zvýšil celkový výnos stratégie.
Processing fee max 2%
Service fee** 0,40 % p.a.
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* N/A
Výkonnosť 2024* 3,66% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 5,83% p.a.
BALANC
Stratégia kombinuje európske protiinflačné štátne dlhopisy, americké korporátne dlhopisy s vysokým výnosom so zameraním na telekomunikačné a ropné spoločnosti, 50 najväčších európskych spoločností kótovaných na burze a najväčšie americké blue chip spoločnosti.
Účel
Ponúka dobre diverzifikovaný súbor finančných nástrojov, sektorov a spoločností, ktorý rozkladá riziko a stabilizuje tvorbu príjmov. Slúži ako bezstarostné portfólio "investičného počasia" do každého počasia, ktoré zároveň optimalizuje riziko a výnos.
  • Investičný horizont: strednodobý až dlhodobý (min. 3 roky)
  • Úroveň rizika: 3 - je považovaný za mierne rizikový a je odporúčaný širokému okruhu nekvalifikovaných retailových investorov
Očakávané výnosy sú viazané na menový kôš výnosov peňažného trhu v eurách, prípadne v iných menách regiónu rozvíjajúcich sa trhov. Výnosy neprekročia krátkodobé úrokové sadzby vo výške 2 %, pri normalizácii 3 % ročne za 10 rokov. Príležitostne môže manažér nakúpiť obmedzené množstvo mien s vysokým výnosom, aby zvýšil celkový výnos stratégie.
Processing fee max 4%
Service fee** 1,2 % p.a.
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* 14,11% p.a.
Výkonnosť 2024* 11,04% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 8,02% p.a.
IN PROPERTY
Kombinuje americké, európske a britské nehnuteľnostné ETF, ktoré by v porovnaní s tradičnými realitnými investíciami ponúkajúcimi primárne ochranu pred infláciou mali zabezpečiť istý nadvýnos. Diverzifikácia naprieč geograficky odlišnými trhmi a zloženie jednotlivých fondov riedi menové a (geo)politické riziko a vďaka tomu sľubuje nižšiu volatilitu a stabilnejšie príjmy.
Účel
Cieľom je dosiahnuť vyvážený pomer medzi rizikom a výnosom, niekde medzi bezpečným výnosom dlhopisov a vyšším ziskom - a s tým súvisiacou mierou rizika - na akciovom trhu. Je vhodná pre tých, ktorí chcú investovať do nehnuteľností, ale nemôžu si dovoliť kúpiť celý byt alebo dom, prípadne sa nechcú k podobnej nelikvidnej investícii viazať. Rovnako sa hodí ako doplnok do portfólia tým investorom, ktorí chcú viac, než pokryť infláciu a pritom sa z akéhokoľvek dôvodu obávajú toho, čo svet v najbližšej dobe čaká.
  • Investičný horizont: dlhodobý (min. 5 rokov)
  • Úroveň rizika: 4 – stredná miera rizika; odporúčané pre širokú škálu nekvalifikovaných investorov s pravidelným príjmom
Processing fee max 3%
Service fee** 1,90 % p.a.
Performance fee N/A
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* N/A
Výkonnosť 2024* (od 1.8.) -3.55% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 0,85% p.a.
DIVIDEND
Stratégia zahŕňa spoločnosti, ktoré majú veľkú súvahu, silný a stabilný peňažný tok a atraktívnu výplatu dividend. Zahŕňa indexové ETF z bankového a finančného sektora, farmaceutické a zdravotnícke spoločnosti, medzinárodné ropné a plynárenské spoločnosti a medzinárodné ťažobné spoločnosti.
Účel
Vytvorili sme koncentrované akciové portfólio s dobre diverzifikovaným súborom sektorov, ktoré poskytuje silný, konzistentný a spoľahlivý tok dividend, ktorý môžu investori využívať ako prostriedok opakovaného peňažného príjmu.
  • Investičný horizont: strednodobý až dlhodobý (min. 5 rokov)
  • Úroveň rizika: 4 - stredná miera rizika; odporúčané pre širokú škálu nekvalifikovaných investorov s pravidelným príjmom
Očakáva sa, že výnosy sa budú pohybovať v rozmedzí 6 až 10 % ročne, normalizované na 10 rokov, a budú zahŕňať kombináciu expozície v eurách a amerických dolároch.
Processing fee max 4%
Service fee** 1,60 % p.a.
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* 11,44 % p.a.
Dividendový výnos 2023 3,29% p.a.
Výkonnosť 2024* 13,11 % p.a.
Dividendový výnos 2024 2,83% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 6,76% p.a.
Dividendový výnos 2025Nové 1,40% p.a.
Uvedený dividendový výnos je orientačný. Skutočná hodnota sa môže mierne líšiť v závislosti na priebežnom rebalancovaní portfólia a časovaní jednotlivých dividend.
GLOBAL EQUITY MARKET
Stratégia zahŕňa široký výber globálnych spoločností zameraných na rast kapitálu. Odráža tak prístup k najúspešnejším spoločnostiam v rastových odvetviach po celom svete. Ide o hru na globálnu akumuláciu a distribúciu bohatstva z pohľadu výrobcov aj spotrebiteľov. Najlepšie európske a americké spoločnosti sa vezú na vlne rastúcich trhov v rozvíjajúcom sa regióne Ázie a Blízkeho východu. Vývoj na rozvíjajúcich sa trhoch je zase poháňaný regionálnym rozdeľovaním bohatstva a premenou peňazí na investície do inovatívnych riešení. Zameriava sa na moderné a inovatívne spoločnosti vyrábajúce priemyselné a spotrebné tovary, elektronický obchod, globálne služby so zameraním na trhy konečných spotrebiteľov.
Účel
Rozdeliť výhody globalizácie prostredníctvom polarizovaného a dobre definovaného nástroja rastu, ktorý ich premení na tok príjmov pre regionálnych investorov.
  • Investičný horizont: strednodobý až dlhodobý (min. 5 rokov)
  • Úroveň rizika: 6 - úroveň, ktorá prináša odmenu v podobe zisku, ale tiež relatívne vysoké riziko
Stratégia je závislá na globálnych makro trendoch a spočíva na mocenskom základe, kde nemožno predpokladať úplnú harmonizáciu. Predpokladom pre globálny rast je dlhodobo stabilné makroprostredie, klesajúce a nízke úrokové sadzby a stabilné ceny energií a kovov a postupné odstraňovanie bariér globálneho obchodu, čo v dôsledku udrží dynamiku globálneho rastu vo výške 3 až 5 %. Všetky spoločnosti a sektory v stratégii globálneho akciového trhu nesú výhody spojeneckej a tolerantnej situácie, ale tiež pomerne vysoké riziko konkurenčného a nepriateľského správania medzi rôznymi civilizáciami vo svete.
Očakávané výnosy, základný scenár je 10 až 15 % ročne normalizovaný na 10 rokov a zahŕňa kombináciu EUR a USD a nepriamu expozíciu v exotických menách.
Processing fee max 5%
Service fee** 1,90 % p.a.
Tabuľka výkonností
Výkonnosť 2023* 15,65% p.a.
Výkonnosť 2024* 15,82% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 16,25% p.a.
PROFIT SHARE
Stratégia je totožná so štruktúrou *GEM. Rozdiel je v tom, že investor sa delí o vyššiu odmenu so správcom aktív tematickej sektorovej stratégie.
Účel
Rozdeliť výhody globalizácie prostredníctvom polarizovaného a dobre definovaného nástroja rastu, ktorý ich premení na tok príjmov pre regionálnych investorov.
  • Investičný horizont: strednodobý až dlhodobý (min. 5 rokov)
  • Úroveň rizika: 6 - úroveň, ktorá prináša odmenu, ale tiež relatívne vysoké riziko.
Processing fee max 5%
Service fee** 0,20 % p.a.
Tabuľka výkonností
Performance fee High water mark (kvartálne) 30% z výkonnosti
Výkonnosť 2023* 17,35% p.a.
Výkonnosť 2024* 15,82% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 16,25% p.a.
HOSPODÁRSKY CYKLUS
Stratégia zahŕňa všetky hlavné odvetvia, ktoré sú súčasťou globálnej ekonomiky. Cieľom je meniť sektory v portfóliu podľa toho, ako sa vyvíja ich rast alebo pokles v priebehu definovaného hospodárskeho cyklu, ktorý obvykle trvá dlhšie než 10 rokov.
Účel
Úlohou je prekonávať bežné indexy a jednotlivé odvetvia počas celého hospodárskeho cyklu. Rizikom je zlé načasovanie sektorovej alokácie počas cyklu.
  • Investičný horizont: strednodobý až dlhodobý (min. 5 rokov)
  • Úroveň rizika: 6 - vysoká úroveň rizika
Fond je aktívne riadený v spolupráci makro stratéga a podnikového analytika, pričom rozhodujúce je načasovanie, pretože výnosnosť portfólia určuje rotácia sektorov.
Výnosy by v najlepšom prípade mali prevýšiť výnosy širokého indexového ETF o +3 až +5 %. Pri neúspechu by výnosy boli o 2 % až 3 % nižšie než u širokého indexového ETF. Očakávané rozpätie sa teda pohybuje od 8 % do 18 % ročne, normalizované na 10 rokov, a zahŕňa kombináciu expozície v EUR a USD.
Processing fee max 4%
Service fee** 1,90 % p.a.
Tabuľka výkonností
Performance fee Hurdle rate (ročne) – 50% nad 10% p.a.
Výkonnosť 2023* 24,53% p.a.
Výkonnosť 2024* 23,49% p.a.
Výkonnosť 2025* Nové 18,22% p.a.
*Zdroj: BlackRock Portfolio360. Poznámka: Údaje o výkonnosti sú vyjadrené v percentách na ročnom základe a predstavujú hrubú výkonnosť bez poplatkov.
**Viac informácií nájdete v cenníku: Cenník služieb
UPOZORNENIE: IN Equity slovakia, o.c.p., a.s. upozorňuje, že investovanie do tu prezentovaných ETF portfólií je spojené s rizikami. Hodnota investície aj výnosy z nej môžu v čase kolísať a návratnosť pôvodne investovanej sumy nie je zaručená. Všetky údaje o výkonnosti portfólií sú uvádzané v EUR (s výnimkou portfólia REPO, pri ktorom sú výnosy uvádzané v CZK). Investície v cudzích menách podliehajú menovému riziku. Kolísanie výmenných kurzov, najmä amerického dolára (USD) voči kurzu eura (EUR) môže viesť k zvýšeniu alebo zníženiu hodnoty investície a dosiahnutých výnosov pre investorov na Slovensku. Minulá výkonnosť nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcich výnosov. Uvedené údaje o historickej výkonnosti nezohľadňujú poplatky ani iné náklady; skutočná čistá výnosnosť investície tak môže byť nižšia. Tento materiál má iba informatívny charakter a nepredstavuje investičné odporúčanie, individuálne poradenstvo ani ponuku či výzvu na nákup alebo predaj akéhokoľvek finančného nástroja.

Pomôžeme Vám